Każda usługa dotyczy jednej konkretnej sytuacji. Poniżej opisujemy, co sprawdzamy i jakie źródła wykorzystujemy. Koszt ustalamy po zapoznaniu się ze zgłoszeniem.
Sprawdzamy dane firmy w publicznych rejestrach przed zawarciem umowy. Porównujemy NIP, REGON i numer KRS z danymi z faktury lub oferty. Zwracamy uwagę na świeżo zmienioną siedzibę, nowy zarząd i niezgodny rachunek na białej liście podatników VAT. Otrzymujesz zestawienie rozbieżności, które warto wyjaśnić przed pierwszą płatnością.
Analizujemy e-mail, SMS lub telefon pod kątem znaków oszustwa. Patrzymy na nadawcę, treść linku, presję czasu i prośby o dane logowania. Typowy przykład to wiadomość o niedopłacie za przesyłkę albo rzekomej blokadzie konta. Opisujesz nam treść w formularzu, a my wskazujemy elementy, które budzą wątpliwości.
Porównujemy ofertę z listami ostrzeżeń i rejestrami nadzoru finansowego. Sprawdzamy, czy podmiot figuruje w rejestrze firm inwestycyjnych i czy obietnice zysku są realne. Sygnałem ostrzegawczym bywa nacisk na szybką wpłatę, kryptowaluty lub instalację programu do zdalnego pulpitu. Wynik omawiamy w prostych słowach.
Sprawdzamy, czy numer konta należy do wskazanego odbiorcy. Korzystamy z publicznego wykazu podatników VAT i porównujemy numer z wcześniejszą korespondencją. Ma to znaczenie, gdy kontrahent nagle prosi o przelew na inny rachunek. Taka zmiana przesłana wyłącznie mailem wymaga potwierdzenia innym, znanym wcześniej kanałem.
Wskazujemy kolejne kroki i oficjalne instytucje, do których warto się zgłosić. Pierwszy kontakt dotyczy zwykle banku i zastrzeżenia dostępu do konta. Następnie omawiamy zmianę haseł, zastrzeżenie dokumentu tożsamości i zgłoszenie na policję. Ustalamy kolejność działań, aby ograniczyć dalsze ryzyko i niczego nie pominąć.
Pomagamy zebrać dowody i przygotować zawiadomienie do właściwego organu. Porządkujemy chronologię zdarzeń, potwierdzenia przelewów, numery rachunków i treść rozmów. Pokazujemy, jak zapisać korespondencję, żeby zachowała pełne dane nadawcy. Gotowy opis ułatwia złożenie zawiadomienia na policji lub w prokuraturze bez braków formalnych.
Uczymy rozpoznawać próby wyłudzeń w codziennej pracy firmy. Omawiamy fałszywe faktury, podszywanie się pod prezesa i prośby o pilny przelew. Ćwiczymy na przykładach dopasowanych do działu: księgowości, sprzedaży lub obsługi klienta. Zakres i formę spotkania ustalamy na podstawie opisu procesów, który przesyłasz w zgłoszeniu.
Opracowujemy zasady zatwierdzania przelewów i zmian danych kontrahentów. Określamy, kto zatwierdza płatność, jakie progi wymagają drugiej osoby i jak potwierdzać nowy numer konta. Spisujemy kroki w krótkim dokumencie dla zespołu. Procedurę dopasowujemy do wielkości firmy i sposobu, w jaki dziś obsługuje faktury.
Jeśli sprawa dotyczy przyszłej płatności, zacznij od weryfikacji kontrahenta lub rachunku. Gdy pieniądze już wyszły, właściwa jest pomoc po oszustwie i przygotowanie zgłoszenia.
Pracujemy na publicznie dostępnych rejestrach: KRS, CEIDG, wykazie podatników VAT oraz listach ostrzeżeń publicznych instytucji nadzoru. Nie korzystamy z danych, do których dostęp wymaga uprawnień.
Przy przelewie wykonanym na rachunek oszusta najpierw skontaktuj się z bankiem przez infolinię z karty lub aplikacji. Dopiero potem opisz sprawę nam. Odpowiedzi znajdziesz też w najczęstszych pytaniach.
Napisz, czego dotyczy sprawa i jakie dane już masz. Odpowiemy, która usługa pasuje i jak wygląda dalsza praca.
Wyślij zgłoszenie